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中国注册理财规划师协会 :说明会CFP作为一个目前在全球知名的资格认证项目，最初起源于1969年的美国，从1990年开始，认证业务已经扩展到了国际市场，先是澳大利亚作为第一个，紧接着1991年日本也开始加入，2000年美国本土和国际CFP合并，成立了统一组织，理财规划师真正的走上了舞台。而获得这一资格的国外CFP，与哈佛MBA的年薪相当，是名副其实的“金领人”，同时被誉为“最受尊敬的职业”
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近几年，国内的银行，保险公司也频频的出击了个人理财领域，理财规划师也随之登台亮相，个人理财业务出现了勃勃生机。在国家劳动部和社会保障部公布的第五批53项职业标准中，理财规划师已经被列入在内了。在国内理财规划是一个潜力巨大的市场，美国的金融策划标准理事会认证的理财规划CFP也在2002年进入了中国，它的职责在于为个人提供全方位的理财建议，保护客户的财产独立和金融安全。但是我们从实际的运用中也看到了缺点和不足。这种“拿来主义”因为两国的国情不一样，加上各大银行、金融机构、保险行业等的操作跨国际性区别大，所以不适合我国的大众理财观念。在这样的前提下，拿到制定标准的话语权意义重大。而中大英才政务研究院做为国内劳动部门批准的首家理规划师培训认证机构，也在2005年3月15号正式启动。做为具有中国本土特色的专业理财规划师代言机构，我们有义务也有能力将中国的理财规划师推向一个新的台阶。
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可能大家对此也有所了解，目前来自广州、珠海、珠三角的18名理财专业人事也都已经从国家理财规划师专业委员会秘书长刘彦斌手中接过了由国家劳动部和社会保障部颁发的国家二级理财规划师国家职业资格等级证书，这也标志着具有本土特色的理财规划师已经达到了国际水准，走向社会服务大众了。
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那好，接下来呢，我想征求一下大家的意见，我们是进行有针对性的问答呢？还是由我来给大家逐一阐述呢？
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一:考取理财规划师认证CFP以后，有什么用处呢？（它择业的适用范围是什么？）
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答:在国外，最具权威性的认证项目就是注册理财规划师，目前世界上针对CFP持证人数的多少直接关系到一个国家和地区的理财行业发达的参考指标。换句话说，就是今后中国也会规定只有获得CFP资格的人员才能从事理财规划师业务。（大家不要惊讶，持证上岗国家已经有这方面的明确规定，况且当今社会上持证上岗已经成为了一种趋势）
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再有目前国内金融机构推出的理财规划师大多是单向职能，比如保险理财规划师、银行理财规划师等，国家理财规划师专业委员会秘书长刘彦斌说:“我国严重缺乏的是高素质的复合型金融人才”，即“综合型理财规划师”。
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拿到理财规划师后我们可以从事以下三方面的工作:A:开设专业的理财规划师咨询公司B:成为专业的理规划师培训人员C:在金融、证券、银行、保险、等机构从事专业的理财服务。
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二:报刊、杂志上经常提到的RFP、CFA、RFC、CHCF、CWM、FchFP又是些什么意思？他们有哪些区别？
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答:您刚才提到的RFP是香港的注册财务分析师、CFA是注册金融分析师、RFC财务顾问师、CHCF是公认财务顾问师。，CWM是特许财富管理师FchFP是工人财务顾问师。（另外还有遇到的有ALCPA是美国注册会计师学会、PFS个人理财专家考试）
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大家可以望文生义，每个称呼都可以按照字面意思来理解的。下面我来着重给大家说一个CFA和CFP区别:
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CFA偏重于投资分析和投资资金的管理，而CFP则更侧重于为普通的企业或个人提供全面、多样化的理财方案，前者强调更为专业化的投资能力，后者看中全面化的销售和客户服务能力。
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另一方面:CFA的受业渠道比较小，只能包括保险公司的资产管理部门、基金公司、证券投资分析部门等，而CFP的就业渠道更加广泛，凡是金融机构从事个人或机构客户服务的人员都符合注册理财规划师的内涵。并且拿到CFP的资格证后还可以以此做兼职。除此之外，在报考费用上和难度上也有很大的区别，前者价格比后者高，考试的内容前者着重理论知识和数理推理，较难考，后者考试内容着重于实务与客户服务，也较容易通过。
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三:国内外理财规划师的异同点有哪些？
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答:个人理财规划起源于美国，后来发展至欧洲、澳洲、亚洲等各个经济发达国家和地区，在中国则刚刚起步，未来发展潜力巨大。那么国内外的个人理财归根到底有哪写异同点呢？
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一:相同之处:
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A:目的相同: 通过理财规划使个人实现财务自由、自主。
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B:内同相同: 包括现金流管理、投资规划、保险规划、退休规划、遗产规划等。。。
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二:不同之处: 具可以分为三大点 如下
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1:场环境不同:
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A:金融环境不同，以美国为代表的西方发达国家的金融市场较国内发展快，可供投资者选择的金融产品丰富，金融服务水平较国内更高、更完善。
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B:法律环境不同，西方发达国家在税法、遗产法等方面的规定，较国内严格得多，如在实行联邦制度的美国，税法典规定十分繁琐，一旦纳税人申报不符合规定，将会受到严惩。而在中国，税法规定相对简单，操作起来有一定的针对性。
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C:信用环境不同，在西方发达国家，建立有完善的个人信用体系，而在国内，个人信用体系十分欠缺，这也从某种程度上影响了国内理财市场的发展。
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2:理财需求的侧重点不同:国外的个人理财需求更偏重于税务筹划、遗产规划、员工福利和退休计划等方面；而国内的个人理财需求可能更偏重于保险规划和投资规划。
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3:个人价值观不同:比如许多中国人忌讳谈遗产规划，再如中国人与美国人消费观念不同，中国人喜好“先储蓄，后消费”，而美国人更偏爱“超前消费”等方面。
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四:培训教材:国家劳动部制定教材: 理财规划师——基础知识
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理财规划师——工作要求
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考试所涉及到的具体内容包括:
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一:货币金融、财务分析、家庭消费规划
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二:证券投资、保险规划、税收政策规划
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三:社会保险、职业道德、理财规划师法律
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四:客户关系、客户信息、财务分析评价
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五:制定理财方案、实施理财方案
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五:颁发证书 有四个证书，大家可以认选两个
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答: 《中华人民共和国理财规划师国家职业资格证书》
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《香港理财规划师金融协会证书》
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《中国注册理财规划师协会证书》
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《人民大学财政金融协会颁发的个人结业证书》
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六:理财规划师的依托单位是哪里？其授课老师都有那些？
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答:◎中大英才理财规划师师资技术支持单位:中国人民大学财政金融学院
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中国注册理财规划师协会
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主讲讲师:
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刘彦斌 — 国家职业技能鉴定专家委员会委员
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国家理财规划师专业委员会秘书长
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中国人民大学中国财政金融政策研究中心研究员
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庞 红 — 中国人民大学财政金融学院院长助理、副教授
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国家理财规划师教材编委会委员
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朱 青 — 中国人民大学财政系主任、教授、博士生导师
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国家理财规划师教材编委会委员
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杨 晨 — CWM美国金融管理学会讲师、中国人民大学风险研究投资发展研究中心 特邀研究员
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郑惠文 — 中大英才政务研究院院长
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七:中国注册理财规划师协会（CICFP）的资格认证跟国家劳动和社会保障部的资格认证有什么区别？
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答:国家劳动和社会保障部所颁发的资格认证是国家标准的要求，也就是在中国要成为理财规划师的最起码要求。CICFP的资格认证是行业标准的要求，这要求是理财规划师除了要达到国家标准之外，还要根据金融行业中的社会需要，满足中国金融行业中不断变化和发展的新要求。CICFP的行业标准更能贴近社会的真实需求。
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八:中国注册理财规划师协会（CICFP）的资格认证与大学所颁发的证书有什么区别？
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答:大学的学习是侧重于学生对理论知识和研究能力的掌握，CICFP更注重于实际操作技能力在现实社会中的运用。两者的区别以考试作为分水岭，大学的学习通常是在考试结束和学位颁发后，个人的发展已不再受大学的监督和管理。CICFP则不同，在考试通过和拿到CFP的资格认证之后就成为CICFP的会员，会员还必须要接受CICFP的“持续培训计划”，以提升个人的职业服务能力；接受行业协会的职业道德和行业自律的监管，每3年还需要审核，只有合乎最新行业要求的会员才能继续保持注册理财规划师的称号。
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九:中大英才政务研究院八大优势
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1:全国首批试点理财规划师资格认证考试培训机构
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2:全国第一家内部培训，经考试合格颁发中华人民共和国理财规划师职业资格等级证书的机构
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3:第一家与中国人民大学财政金融学院（国家劳动部理财规划师专业委员会技术支持单位，中国目前最具权威的金融学院）的机构合作，中国注册理财规划师协会cicfp第一家教育中心；拥有目前国内最强的金融、理财等专业师资
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4:中大英才政务研究院由国内应试教育专业人士为学员作专业应试指导工作，确保较高的通过率
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5:以往各专业考试通过率都名列全国前三名
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6:广东省培训费最高的机构！价格打折！培训服务不打折！培训质量不打折！
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7:成为劳动部理财规划师资格持有人可免试申请中国注册理财规划师cfp（tm）专业资格证书，赢得更好的职业发展机会
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8:第一次未能通过者，免费参加第二期培训、考试，信誉的保障。
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十:cfp的十大权益
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答:
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1:cfp的国际性、权威性、广泛认可性给证书的持有者在国际交流、社会认可、职业发展带来更多的便利
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2:cfp的培养过程中整合了很多信息资源、渠道资源，为cfp的今后工作提供帮助
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3:cicfp将定期召开理财讲座，cfp在工作中可以使用该平台获得更多的理财客户信息，并向有理财需求的高层次客户发布机理财服务信息
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4:cicfp持有者将利用这些资源和其他渠道为cfp的就业、职业发展提供战略上或技术上的帮助支持
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5:cfp持有者将被录入cfp全球人才数据库
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6:cicfp非常重视对cfp的跟踪，并对cfp在展开工作时遇到的困难提供帮助，为cfp的个人职业发展提供建议和帮助。
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7:cicfp在征得cfp同意后编制cfp通讯录，便于今后cfp们的交流往来，并将经常性的组织cfp们进行学术交流
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8:cicfp专门设置了由专家主持的bbs，cfp们可以在这里讨论各类问题
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9:cicfp会员所在的企业，每年都有举办:商务沙龙、专家讲座、专题项目研讨会、国际交流、文化艺术联谊会等活动，cfp可有机会参加这些活动。
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10:cicfp将发行《理财规划》正规月刊和特种理财规划邮票，cfp都可免费获得.
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十一:中国注册理财规划师协会与其它机构有没有达成联盟协议欲增加证书的通用性？
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答:有。我们中国注册理财规划师协会CICFP已经与美国注册理财策划师RFP，香港注册财务策划师RFP-HK，亚太特许财务策划师，以及美国认证理财规划师CFC达成一致，相互认可对接。另外中国注册理财规划师协会CICFP也与美国国际注册理财规划师协会IACFP合作以增加证书通用性。
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十二:开课时间为什么那么短呢？
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答:我想大家对此可能有一定的误解，没错我们开课是六天，但这只是引导大家对理财规划师的一个介入过程，也可以说是我们对大家服务的开始。过后的资源共享和实战经验的学习机会才是更加重要的。所以我们也可以说来到中大培训后拿到证书并不是我们最终的人身规划目的，而是拿到证书后自己的行为，能否真正实现证书的价值。
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1:我们实行的是终生服务制，包括以后我们研究院开设的各项活动都是针对大家服务的，例如:开论坛、搞理财沙龙、出理财月刊、出特种理财邮票等，这些活动和产品都是大家免费可以享有的。
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2:再说就六天的时间，我们谁也不能保证把您从一个刚介入者培养成一名真正的理财规划师啊，（理财盲人变成理财精英）。如果您在这一块有一定的相关工作经验，那我相信您也一定是个有能力的人。古语云:师父领进门，修行靠个人。读万卷书，不如行万里路，行万里路，不如临时开悟。我们教授所具备的能力就是将您把人生的迷雾点开；他们的目的就是要将您的思想放开，成功的学习并不单靠某一方，希望我们的热情加上你们的努力，能真正实现您对理财的理论和经验的提升，也开创您职业规划的新境界！相信自己，您能通过……
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3:现代人的生存模式就是:学习+认证+就业+再学习 的这么一个过程！
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4:我们实行的是滚动式教学方案，他可以避免您在出勤率不满的情况下对某个章节知识的遗漏，因为我们是不可能针对某个学员而进行课程安排的（这样您就可以在您有时间的情况下过来听课）
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5:我们上课的内容也并不全是考试的内容，我们开课的内容是对理财规划师书本的剖析，便于大家以后对书本的理解、运用。
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6:我能保证您六天能成为理财规划师，您信么？结果不需要承,相信自己敢于实践的精神，那么:You Will Be Win!!!
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十二:通过率多少
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答:（如果只是为了拿证而拿证，我还是希望您不要考了，如果我们的协会都是这样的人组成的话，那这个证本身就失去了意义，成了一张废纸，您还要他干什么。对吧？呵呵…）
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十三:报考对象(适用人群)
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1:银行的个人业务部管理人员、培训经理、客户经理和理财专员
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2:证券公司的投资顾问和客户经理
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3:保险公司的培训经理、营销部管理人员、营业部经理、高级业务人员
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4:基金公司销售经理、客户服务人员
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5:投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员
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6:提供理财咨询的其他专业人员如:注册会计师、税务师、律师等。。。
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十四:学员的报考要求是什么？
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答:注册理财规划师应具备以下条件之一:
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1:具有大专学历，申报前从事工作4年以上，经理财规划师正规培训达标准学时数，并取得结业证书
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2:具有相关专业学士学位，申报前从事工作3年以上，经理财规划师正规培训达标准学时数，并取得结业证书
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3:具有相关专业硕士学位，申报前从事工作1年以上，经理财规划师正规培训达标准学时•3并取得结业证书
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十五:报名手续:完整填写报名表
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答:学员报名时须携带身份证、毕业证、职业资格证原件及复印件、单位证明资料及个人业绩报告，以及近期大一寸免冠彩色照片6张
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培训费用:初级6600元RMB；中级12660元RMB；高级19600元RMB（包括培训费、教材资料费、考试鉴定费）。
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中大英才政务研究院—理财规划师
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◎报名咨询联系方式 电话:020－22233169 13794319606 联系人:门老师 传 真:020-22233689 E—mail:dielianhua_520@126.com
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[email]Vanguard_520@vip.163.com[/email]
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中大英才政务研究院网址:[url]www.cbi.org.cn[/url] 理财规划师网站:[url]www.cfp.org.cn[/url] 网络实名:注册理财规划师
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乘车路线:22、197、234、883、813、224、560、191等在华师后门、天河科技街或五山路口站下。
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